美国FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集公众意见

regulatory   ·   发表于 2020-12-19   ·   监管

据美国联邦政府官方期刊《联邦公报》官网,美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集意见。如果被采纳,该规则将要求受监管公司对大于3000美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。此外,交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。公众意见将于1月4日公布。此前消息,美国财政部即将出台新的非托管加密钱包交易报告规则。


29 Reply   |  Until 2021-4-2 | 2784 View

coinfairy
发表于 2020-12-19

Circle联合创始人及CEO Jeremy Allaire发推文称:“FinCEN新拟议规则将破坏DeFi,当交易方是DeFi协议时,一个人如何提供交易方的姓名和地址?这个规则被打破了。”此前消息,美国FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集公众意见,如果被采纳,该规则将要求受监管公司对大于3000美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。


评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

compound
发表于 2020-12-19

针对美国FinCEN新的非托管加密钱包交易报告规则,Compound总法律顾问Jake Chervinsky今日连续发推文表示,这仍然是一个可怕的规则。他表示,首先,它并没有实现其既定目标,不会阻止资金流向不良行为者或帮助执法部门履行其职责;第二,它侵犯了美国公民的金融隐私权,考虑到FinCEN文件的泄露和最近的黑客攻击,政府并没有真正表明它在有效地使用公民的信息或安全地存储它们;第三,规则含糊不清,如果没有明确的合规途径,就只能由监管机构和检察官来决定虚拟资产服务提供商(VASP)的努力是否“足够好”。Jake Chervinsky总结称,综合考虑,该规则将给VASP、他们的客户和整个社会带来巨大的负担,可能侵犯宪法权利,但总体上不会给政府或执法部门带来任何好处。


评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinfairy
发表于 2020-12-19

针对美国FinCEN拟议的新自托管加密钱包交易报告规则,加密货币分析师Joseph Young发推称,”人人都害怕的规则已经出来了。1. 没有人理解它;2.目前对比特币或加密货币价格没有任何影响。嗯,真是令人扫兴。”


评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinfairy
发表于 2020-12-20

针对美国FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集公众意见,Ropes & Gray律师事务所的律师Marta Belcher表示,该规则征集公众意见的时间极短。她认为,该提议侵犯了公民自由。Belcher称:“这是令人不安的趋势,美国政府越来越多地求助于金融中介机构,以收集加密货币用户的敏感用户数据,并将传统银行系统的金融监控应用于加密货币。”

评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinbase
发表于 2020-12-20

针对美国FinCEN拟议的非托管加密钱包交易报告规则,Compound总法律顾问Jake Chervinsky昨日发布了一系列推文进行抨击。12月20日,Coinbase首席执行官Brian Armstrong转发Chervinsky的推文并表示,“我本来打算在推特上就FinCEN和财政部提出的规则进行猛烈抨击。但是Jake Chervinsky已经总结得很好了。它没有遵循正确的流程,我们将挑战它。”据昨日报道,Jake Chervinsky认为,FinCEN的新规则将给VASP、他们的客户和整个社会带来巨大的负担,可能侵犯宪法权利,但总体上不会给政府或执法部门带来任何好处。

评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinbase
发表于 2020-12-22

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)上周提出了新的自助钱包交易规则,Coinbase对大幅缩短的评论期提出了异议。在给监管机构的一封新信中,Coinbase呼吁FinCEN延长到传统的60天。FinCEN在上周结束时提出了关于自我托管钱包的“了解你的客户(KYC)”的新规则,通过要求超过1万美元的交易向FinCEN报告,以及对超过3000美元的提款实行记录保存要求,该提案的发布开启了15天的评论期,从历史上看比通常的60天更短。12月21日,一封致FinCEN董事Kenneth Blanco的信指出,2020年只剩下几个工作日了,与常规的60天相比,FinCEN已经偏离了通常的标准,只有15天了。Coinbase要求监管机构重新考虑,因为快速评论期“并不是有效监管的方式”。

评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinfairy
发表于 2020-12-23

针对美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)上周提出的新的非托管加密钱包交易规则,电子前沿基金会(EFF)提出了反对意见。该组织表示,美国政府正在瞄准加密货币以扩大金融监管范围,并认为拟议中的法规可能会破坏加密货币的匿名性。

评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinfairy
发表于 2020-12-24

非营利性加密货币倡导组织Coin Center针对美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)拟议的非托管加密钱包交易规则提出了反对意见。Coin Center表示,在大多数情况下,监管机构提供的评论期不得少于60天。除了即将离任的政府急于制定“午夜规则”,拟议规则似乎是一种快速解决的双重标准,不利于加密市场。

评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

coinfairy
发表于 2020-12-24

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)拟议的加密钱包规则对DeFi项目的影响最大,也是最不明确的。一方面,许多DeFi项目依赖智能合约来存储或托管资金。例如,用户通过将其MetaMask钱包连接到借贷平台来与Compound进行互动。随后的交易反映在钱包本身中,并且对用户持有来说是独有的。另一方面,这些由智能合约驱动的平台没有物理地址,也不一定在实际公司的主持下运行。目前尚不清楚在FinCEN的拟议规则下此类DeFi平台会被如何处理。

评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容

project
发表于 2020-12-24

针对美国FinCEN拟议的加密钱包规则,Cointext CTO、Countermarkets联合创始人Vin Armani今日发推表示,这个问题确实暴露了这个领域的不足之处。FinCEN不会将反洗钱(AML)法规添加到非托管加密钱包中。提出这个问题真是太荒谬了。托管钱包提供商(金融机构)是唯一受影响的实体。金融机构(其中多数已经建立了KYC/AML机制)将不得不增加一层新的报告和记录。比特币的全部意义就是让金融机构去中介化。这一举措加速了真正的非托管金融服务的发展。


评论列表

  • 加载数据中...

编写评论内容
LoginCan Publish Content